Know Your Customer (KYC) ist ein Verfahren, das von Finanzplattformen und regulierten Institutionen eingesetzt wird, um die Identität ihrer Nutzer zu überprüfen. KYC trägt dazu bei, dass Einzelpersonen und Organisationen die europäischen Vorschriften, einschließlich MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation), einhalten und ein sicheres Handelsumfeld gewährleisten.

Wichtigste Erkenntnisse

• KYC steht für „Know Your Customer“ und bezeichnet ein Verfahren zur Überprüfung der Identität von Nutzern auf Finanz- und Kryptoplattformen.
• KYC hilft, Betrug, Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu verhindern und unterstützt die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen sowie die Sicherheit der Plattform.
• Auf Plattformen wie Bybit EU ist die Durchführung der KYC-Prüfung erforderlich, um Zugang zu den meisten Produkten und Dienstleistungen zu erhalten. Höhere Verifizierungsstufen schalten zusätzliche Funktionen und Limits frei.

Was bedeutet Know Your Customer (KYC)?

Know Your Customer (KYC) ist das Verfahren, mit dem Plattformen die Identität ihrer Nutzer überprüfen. Typischerweise beinhaltet dies die Vorlage offizieller Ausweisdokumente, wie zum Beispiel:

• Reisepass
• Nationaler Personalausweis
• Führerschein

Ziel ist es, zu bestätigen, dass die Nutzer tatsächlich die sind, für die sie sich ausgeben. Dies trägt dazu bei, die Einhaltung regulatorischer Verpflichtungen zu gewährleisten und das Risiko von Finanzkriminalität zu verringern.

Warum ist KYC notwendig?

KYC ist in vielen Rechtsordnungen eine regulatorische Anforderung, so auch in der Europäischen Union gemäß MiCAR. Es hilft Plattformen wie Bybit EU:

• Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung verhindern
• Nutzer anhand von Sanktions- und Beobachtungslisten überprüfen
• Die Herkunft und den Zweck der Kundengelder verstehen
• Aufrechterhaltung eines sicheren, transparenten und regelkonformen Handelsumfelds

KYC ist nicht als Anlageempfehlung oder -beratung gedacht; es handelt sich um ein Verifizierungs- und Compliance-Verfahren, das sowohl Nutzer als auch Plattformen schützen soll.

Wie funktioniert der KYC-Prozess?

Der KYC-Prozess umfasst typischerweise mehrere Schritte:

1. Informationsübermittlung: Die Nutzer geben personenbezogene Daten wie Name, Geburtsdatum und Wohnsitzland an.
2. Dokumentenprüfung: Plattformen gleichen offizielle Dokumente wie Reisepässe oder Personalausweise ab.
3. Adressnachweis (für höhere Ebenen): Eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Kontoauszug oder ein von einer Behörde ausgestelltes Dokument kann erforderlich sein.
4. Laufende Überwachung: In einigen Fällen gewährleisten regelmäßige Überprüfungen die fortlaufende Einhaltung der Vorschriften.

Einige Plattformen nutzen möglicherweise auch biometrische Prüfverfahren wie Gesichtserkennung, um die Identitätsprüfung zu verstärken. Weitere Informationen zum KYC-Prozess bei Bybit EU finden Sie hier.

Wie KYC sich auf Krypto-Nutzer auswirkt

KYC ist üblicherweise Voraussetzung für den Zugang zu Handelsdienstleistungen für digitale Vermögenswerte auf regulierten Plattformen. Es bietet keine Anlageberatung und garantiert keine Gewinne; stattdessen stellt es Folgendes sicher:

• Die Nutzer halten sich an die MiCAR- und die europäischen AML-Vorschriften (Geldwäschebekämpfung).
• Der Plattformbetrieb ist weiterhin sicher und rechtskonform.
• Nutzer können im Einklang mit den regulatorischen Anforderungen auf Produkte und Dienstleistungen zugreifen.

Der Abschluss des KYC-Verfahrens ermöglicht es den Nutzern, verantwortungsvoll mit der Plattform zu interagieren und gleichzeitig die regulatorische Transparenzzu wahren.

Fazit

KYC ist ein grundlegender Bestandteil der Geschäftstätigkeit in regulierten Finanzumfeldern. Auf Bybit EU wird die Einhaltung der MiCAR -Vorschriften sichergestellt, eine sichere Plattform gewährleistet und die Integrität des Marktes für digitale Vermögenswerte unterstützt.

Das Verständnis von KYC ist für jeden wichtig, der am Handel mit Kryptowährungen auf regulierten Plattformen interessiert ist. Durch die Durchführung des Verifizierungsprozesses können Nutzer auf die Funktionen der Plattform zugreifen und gleichzeitig die in den europäischen Rechtsordnungen geltenden rechtlichen und Compliance-Standards erfüllen.

Investitionen in Krypto-Assets sind mit Risiken verbunden, darunter hohe Volatilität und der potenzielle Verlust des Kapitals. Informieren Sie sich gründlich über die Risiken, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen. Die in diesem Artikel bereitgestellten Informationen dienen ausschließlich Bildungs- und Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen.