Kjenn din kunde (KYC) er en prosess som brukes av finansielle plattformer og regulerte institusjoner for å verifisere identiteten til brukerne sine. KYC bidrar til å sikre at enkeltpersoner og organisasjoner overholder europeiske forskrifter, inkludert MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation), og bidrar til å opprettholde et sikkert handelsmiljø.

Viktige konklusjoner

• KYC står for "Kjenn din kunde (KYC)", en prosess for å verifisere brukernes identitet på finans- og kryptoplattformer.
• KYC bidrar til å forhindre svindel, hvitvasking av penger og annen ulovlig aktivitet, og støtter overholdelse av regelverk og plattformsikkerhet.
• På plattformer som Bybit EU er det påkrevd å fullføre KYC for å få tilgang til de fleste produkter og tjenester, og høyere bekreftelsesnivåer låser opp ytterligere funksjoner og grenser.

Hva betyr Kjenn din kunde (KYC)?

Kjenn din kunde (KYC) er prosedyren der plattformer verifiserer identiteten til brukerne sine. Det innebærer vanligvis å sende inn offisielle identifikasjonsdokumenter, for eksempel:

• Pass
• Nasjonalt ID-kort
• Førerkort

Målet er å bekrefte at brukere er den de utgir seg for å være, bidra til å sikre overholdelse av regulatoriske forpliktelser og redusere risikoen for økonomisk kriminalitet.

Hvorfor er KYC nødvendig?

KYC er et lovkrav i mange jurisdiksjoner, inkludert EU under MiCAR. Det hjelper plattformer som Bybit EU:

• Å forhindre hvitvasking av penger, svindel og terrorfinansiering
• Å sjekke brukere mot sanksjoner og overvåkningslister
• Å forstå kilden og formålet til kundemidler
• Å opprettholde et sikkert, gjennomsiktig og samsvarende handelsmiljø

KYC er ikke ment som en investeringsanbefaling eller rådgivning; det er en verifiserings- og samsvarsprosedyre designet for å beskytte både brukere og plattformer.

Hvordan fungerer KYC-prosessen?

KYC-prosessen innebærer vanligvis flere trinn:

1. Innsending av informasjon: Brukere oppgir personopplysninger, som navn, fødselsdato og bostedsland.
2. Dokumentbekreftelse: Plattformer krysssjekker offisielle dokumenter som pass eller ID-kort.
3. Adressebevis (for høyere nivåer): En strømregning, bankutskrift eller et offentlig utstedt dokument kan kreves.
4. Løpende overvåking: I noen tilfeller sikrer periodiske gjennomganger fortsatt samsvar med regelverket.

Noen plattformer kan også bruke biometriske kontroller, for eksempel ansiktsgjenkjenning, for å styrke identitetsbekreftelsen. Mer informasjon om KYC-prosessen på Bybit EU er tilgjengelig her.

Hvordan KYC påvirker kryptobrukere

KYC er vanligvis nødvendig for å få tilgang til handelstjenester for digitale eiendeler på regulerte plattformer. Det gir ikke investeringsveiledning eller garanterer fortjeneste; i stedet sikrer det at:

• Brukere overholder MiCAR og europeiske AML-forskrifter (anti-hvitvasking)
• Plattformens drift forblir sikker og juridisk i samsvar
• Brukere har tilgang til produkter og tjenester i tråd med regulatoriske krav

Gjennomføring av KYC lar brukere samhandle med plattformen på en ansvarlig måte samtidig som de opprettholder regulatorisk åpenhet.

Avsluttende tanker

KYC er en grunnleggende del av driften i regulerte finansmiljøer. På Bybit EU sikrer det overholdelse av MiCAR-forskrifter, bidrar til å opprettholde en sikker plattform og støtter integriteten til det digitale aktivamarkedet.

Å forstå KYC er viktig for alle som er interessert i handel med kryptovaluta på regulerte plattformer. Ved å følge bekreftelsesprosessen kan brukere få tilgang til plattformfunksjoner samtidig som de oppfyller de juridiske kravene og samsvarsstandardene som kreves på tvers av europeiske jurisdiksjoner.

Å investere i kryptoaktiva er forbundet med risiko, inkludert høy volatilitet og potensielt tap av kapital. Informer deg grundig om risikoene før du tar en investeringsbeslutning. Informasjonen gitt i denne artikkelen er strengt tatt for pedagogiske og informative formål og bør ikke tolkes som økonomisk eller investeringsrådgivning.