KYC (Know Your Customer) är en process som används av finansiella plattformar och reglerade institutioner för att verifiera sina användares identitet. KYC hjälper till att säkerställa att individer och organisationer följer europeiska regler, inklusive MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation), och bidrar till att upprätthålla en säker handelsmiljö.

Viktiga slutsatser

• KYC står för ”Know Your Customer”, en process för att verifiera användares identiteter på finansiella och kryptoplattformar.
• KYC hjälper till att förhindra bedrägerier, penningtvätt och annan olaglig aktivitet, vilket stöder regelefterlevnad och plattformssäkerhet.
• På plattformar som Bybit EU krävs det att man slutför KYC för att få tillgång till de flesta produkter och tjänster, där högre verifieringsnivåer låser upp ytterligare funktioner och begränsningar.

Vad innebär kundkännedom (KYC) ?

kundkännedom (KYC) är den procedur genom vilken plattformar verifierar sina användares identitet. Det innebär vanligtvis att man lämnar in officiella identitetshandlingar, såsom:

• Pass
• Nationellt ID-kort
• Körkort

Målet är att bekräfta att användarna är de de utger sig för att vara, vilket bidrar till att säkerställa efterlevnad av lagstadgade skyldigheter och minska risken för ekonomisk brottslighet.

Varför är KYC nödvändigt?

KYC är ett regleringskrav i många jurisdiktioner, inklusive Europeiska unionen enligt MiCAR. Det hjälper plattformar som Bybit EU:

• Förhindra penningtvätt, bedrägerier och finansiering av terrorism
• Screena användare mot sanktioner och bevakningslistor
• Förstå källan och syftet med kundernas medel
• Upprätthålla en säker, transparent och kompatibel handelsmiljö

KYC är inte avsett som en investeringsrekommendation eller rådgivning; det är en verifierings- och efterlevnadsprocedur utformad för att skydda både användare och plattformar.

Hur fungerar KYC-processen?

KYC-processen involverar vanligtvis flera steg:

1. Informationsinlämning: Användare anger personuppgifter, såsom namn, födelsedatum och bosättningsland.
2. Dokumentverifiering: Plattformar dubbelkollar officiella dokument som pass eller ID-kort.
3. Adressbevis (för högre nivåer): En räkning för el, vatten och vatten, ett kontoutdrag eller ett myndighetsutfärdat dokument kan krävas.
4. pågående övervakning: I vissa fall säkerställer regelbundna granskningar fortsatt efterlevnad av regelverken.

Vissa plattformar kan också använda biometriska kontroller, såsom ansiktsigenkänning, för att stärka identitetsverifieringen. mer information om KYC-processen på Bybit EU finns här.

Hur KYC påverkar kryptoanvändare

KYC krävs ofta för att få tillgång till digitala tillgångshandelstjänster på reglerade plattformar. Den ger inte investeringsvägledning eller garanterar vinster; istället säkerställer den att:

• Användare följer MiCAR och europeiska AML (anti-penningtvätt) bestämmelser
• Plattformsdriften förblir säker och i enlighet med lagar och regler
• Användare kan få tillgång till produkter och tjänster i enlighet med lagstadgade krav

Genom att slutföra KYC kan användare interagera med plattformen på ett ansvarsfullt sätt samtidigt som de upprätthåller transparensinom regelverket.

Sammanfattning

KYC är en grundläggande del av att verka i reglerade finansiella miljöer. På Bybit EU säkerställer den efterlevnad av MiCAR -förordningar, hjälper till att upprätthålla en säker plattform och stöder integriteten på marknaden för digitala tillgångar.

Att förstå KYC är viktigt för alla som är intresserade av kryptovalutahandel på reglerade plattformar. Genom att följa verifieringsprocessen kan användare få tillgång till plattformsfunktioner samtidigt som de uppfyller de juridiska och efterlevnadsstandarder som krävs i europeiska jurisdiktioner.

Att investera i kryptotillgångar är förknippat med risker, inklusive hög volatilitet och potentiell kapitalförlust. Informera dig noggrant om riskerna innan du fattar ett investeringsbeslut. Informationen i den här artikeln är endast avsedd för utbildnings- och informationssyften och bör inte tolkas som finansiell rådgivning eller investeringsrådgivning.